最近新冠疫情在全球愈演愈烈，全球金融市场也受影响巨幅波动。在全球性的灾难面前，很多高净值客户都开始重新审视自己的资产配置现状，并有意在战略层面逐步重新布局和调整，有多币种配置、多区域配置、多类别配置的趋势。
疫情期间美元的避险功能和美国各类资产本轮下跌后所显现的投资价值，令很多高净值客户重点关注这类资产。其中美国的IUL保底收益策略的特点，和其通常作为美国资产配置基石的定位，让更多之前了解过该项目的客户有了更强烈的配置意向。
目前由于中美两国的新冠疫情暂时无法赴美签约，但配置该类资产的流程相对复杂，有意向的高净值客户可以在国内先进行准备工作，已达到事半功倍的效果。
购买美保是一个非常严谨的流程，其中很多关键步骤可以建议在国内完成，与理财顾问前期的充分沟通，相关资料的充分准备，将便于后续有条不紊的赴美投保，从而节省在美停留的时间。
在国内准备期间，您可以配合理顾完成以下准备工作：
1、需求确认
①设定自身家庭财富目标；
②明确自身风险偏好；
③根据自身预算，以及规划好周期。
2、方案规划
①根据自身需求确定投保方案；
②请理顾解读、说明方案内容细节；
③确认制定方案计划。www.meifang8.com
3、签单预约
①提前确认是否持有美国签证/准备好签证相关材料；
②准备好EVUS；
③详细填写基础信息表；
④预期赴美时间；
⑤身体健康状况告知；
Tips: 如超过一定保额还需配合准备《会计师证明》
4、行程安排
①提前制定好行程单，在预留签约时间的同时，结合个人需求，规划出亲友探访或游览的景点的时间；
Tips:由于疫情期间，该步骤变数较大，可前期增加弹性空间。
总结：新冠疫情让高净值人群对家庭财富规划及资产配置有了重新的认识，除去因疫情导致原计划赴美签单的客户推迟了安排，亦有很多新增意向人群。估计待中美疫情得以控制后，会有一波赴美签单的高潮。所以提前完成以上步骤，可以大大提高投保效率，为您节约后续的时间成本。
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